Справка



С чего начать

  • 1. Авторизируйтесь
  • 2. Создайте портфель
  • 3. Заведите сделки
Подробнее:

Сделки

Расчёт портфеля производится на основании введённых сделок.
Правильный расчёт портфеля невозможен без точного ввода всех совершённых операций.
Самый простой способ ввести сделки - импорт списка сделок из отчёта брокера.
Система различает следующие типы сделок:
  • Ввод ДС (input) - введённые на брокерский счёт денежные средства. Увеличивают остаток ДС на счёте.
  • Вывод ДС (output) - выведённые с брокерского счёта денежные средства. Уменьшают баланс ДС на счёте. Эти сделки не считаются как убыток при расчёте доходностей.
  • Покупка (buy) - покупка бумаг. Добавляет бумагу в портфель, уменьшая при этом остаток ДС на счёте.
  • Продажа (sell) - продажа бумаг. Убирает бумагу из портфеля, увеличивая при этом остаток ДС на счёте.
  • Комиссия (commission) - комиссия. Уменьшает баланс ДС на счёте. Эти сделки считаются как убыток при расчёте доходностей.
  • Налог (nalog) - налог. Аналогично комисии уменьшает баланс ДС на счёте. Эти сделки считаются как убыток при расчёте доходностей.
  • Дивиденды и купоны (dohod) - Дивиденды и купоны. Увеличивает баланс ДС на счёте.
  • Амортизация (amort) - Амортизация (погашение) облигаций. Увеличивает баланс ДС на счёте. Убирает бумагу из портфеля после её погашения.. Эти сделки не считаются как доход при расчёте доходностей.
  • Налоговый вычет (other) - Налоговый вычет или любой другой доход/убыток, который не влияет на состояние портфеля. Эти сделки учитываются при расчёте доходностей.
  • Ввод бумаг (paper_in) - Ввод бумаги. Добавляет бумагу в портфель. Сумма денег по таким сделкам всегда нулевая. Денежный баланс не меняется.
  • Вывод бумаг (paper_out) - Вывод бумаги. Убирает бумагу из портфеля. Сумма денег по таким сделкам всегда нулевая. Денежный баланс не меняется.

Дивиденды и купоны

Информация о купонах и дивидендах берётся программой из открытых источников в автоматическом режиме.
Эта информация используется для расчёта доходности портфеля, но ни как не влияет на баланс портфеля. Баланс портфеля изменяется соответствующими сделками "Дивиденды и купоны (dohod)" и "Амортизация (amort)"
Если в базе данных сайта есть информация о выплаченном дивиденде, но в сделках эта выплата отсутствует, то программа считает, что дивиденд был выплачен на банковский счёт и отражает это в соответствующей строке в сводке портфеля.

Дивиденды и купоны зачислены на банковский/брокерский счёт

Поля В т.ч. на брок. счёт и В т.ч. на банк. счёт в Сводке вычисляются следующим образом:
1. Сначала сайт вычисляет сколько всего было получено купонов и дивидендов. Все данные для расчёта есть на вкладке "События" - "Дивиденды", "Купоны"
2. Затем сайт вычисляет сколько купонов и дивидендов было зачислено на брокерский счёт. Это сумма всех сделок с типом dohod на вкладке "Сделки"
3. Сайт вычитает из первой суммы вторую и получает значение "В т.ч. на банк. счёт"

Если "В т.ч. на банк. счёт" должно быть равно нулю, то сумма в таблицах купонов и дивидендов должна быть равна сумме сделок с типом dohod
Сначала нужно убедиться, что все полученные купоны и дивиденды отражены в таблице сделок как сделки с типом dohod
Затем нужно привести таблицы купонов и дивидендов в соответствие со сделками с типом dohod. Для этого предусмотрена возможность редактирования таблиц купонов и дивидендов.

Методика расчёта

1. Все бумаги расчитываются из сделок. Сделка покупки - добавляет бумагу в портфель. Сделка продажи - убирает бумагу из портфеля. Через все сделки высчитывается текущий состав портфеля по бумагам. Если происходит гашение облигации или делистинг бумаги с биржи, это вычисляется автоматически (не через сделку).
2. Все деньги вычисляются так же через сделки (ввод ДС, вывод ДС, покупка, продажа, получение купонов, дивидендов, амортизация). Тут роль играет валюта сделки. Сделка влияет на ту валюту, по которой она прошла. Купили бумагу за рубли - уменьшилась сумма рублей. Купили за доллары - уменьшили сумму долларов на балансе. Если происходит гашение облигации или делистинг бумаги с биржи, увеличивая при этом деньги на балансе - это НЕ вычисляется автоматически, а вычисляется через сооветствующую сделку с типом "Амортизация (amort)".
3. Баланс вычисляется из суммы всех бумаг и валют в портфеле. Всё переводится в валюту портфеля по курсу на сегодняшний день и выводится в Сводке портфеля. Валюту портфеля можно поменять в настройках на вкладке Сводка.
4. Дивиденды и купоны - это сумма всех дивидендов и купонов из вкладки "Дивиденды и купоны", переведённая в валюту портфеля по сегодняшнему курсу. Дивиденды и купоны вычисляются автоматически из данных о выплате купонов и дивидендов. Таблица "Сделки" влияет на эту сумму через сделки купли, продажи бумаг, но не через сделки dohod.
5. Дивиденды и купоны, зачисленные на брокерский счёт - это сумма всех сделок с типом dohod из таблицы "Сделки"
6. Дивиденды и купоны, зачисленные на банковский счёт - это разница из двух предыдущих пунктов.
7. Полный доход - вычисляется по формуле: Полный доход = Баланс - Введённые ДС + Выведенные ДС + (сумма сделок с типом "other") + дивиденды и купоны из вкладки "Дивиденды и купоны" - (сумма сделок с типом dohod)
8. Средний доход в месяц - вычисляется по формуле: Полный доход / число месяцев с первой сделки
9. Средний доход в год - вычисляется по формуле: Средний доход в месяц * 12
10. Среднегодовая доходность (XIRR) - вычисляется функцией XIRR (в русской версии Excel называется ЧИСТВНДОХ). Не верно расчитывает доходность при маленьких сроках расчёта. При неадекватных цифрах искусственно приравнивается программой к нулю.
11. Абсолютная доходность - актуальная информация только при расчёте на небольшом сроке жизни портфеля. Расчитывается как Среднегодовая доходность * количество дней с первой сделки / 365. Например при сроке в 1 неделю, среднегодовая доходность XIRR не показательна, она может доходить больших размеров... До нескольких десятков или сотен процентов годовых. В то же время абсолютная доходность покажет результат в несколько процентов.

Не сходится с показаниями брокера

Если результаты расчёта не сходятся с показаниями брокера - значит где-то присутствует ошибка. Если её найти и исправить, показания сойдутся до копейки.
Ошибки могут быть разные. Самая распространённая - ошибка в списке сделок. Проверьте все ли сделки из списка соответствуют сделкам из отчёта брокера. Должны соответствовать количество, сумма, валюта, комиссия сделки, а так же название бумаги при покупке или продаже.
Так же в списке могут отсутствовать некоторые сделки (не распознались программой при импорте отчёта).

Для поиска ошибок удобно воспользоваться экспортом портфеля в Excel и сравнить вкладку "Сделки" с Вашими отчётами брокера.
Для начала сравните состав портфеля. Если он не соотвествует реальному - проверьте все сделки, касающиеся несоответствующих бумаг. Если состав портфеля верный, но остатки по деньгам не правильные - проверьте сделки, касающиеся движения денежных средств (Ввод, Вывод, Купоны, Дивиденды, Налоги, Комиссии, Амортизации) Найденую ошибку Вы можете исправить вручную (добавив или отредактировав сделку), либо написать мне на почту kostarev.valeriy@gmail.com, описав ошибку и я попытаюсь исправить программу для верного распознавания сделок. Для этого приложите к письму Ваш отчёт брокера.

На данный момент распознаются не все сделки у многих брокеров, т.к. у меня нет примеров отчётов всех брокеров со всеми типами сделок. Присылайте отчёты и я добавлю их распознование системой.

Как рассчитывать введённые бумаги

При вводе бумаг через сделки "Ввод бумаг", сайт не знает по какой цене и когда были приобретены эти бумаги. Расчёт доходности по таким бумагам невозможен. Что бы решить эту проблему, необходимо добавить информацию о том, когда эти бумаги были приобретены и по какой цене. Это можно сделать на вкладке "События" - "Прочие"
Если Вы переносите бумаги из одного портфеля в другой, и в первом портфеле есть сделки "Вывод бумаг", то эту информацию можно загрузить автоматически, выбрав исходный портфель внизу вкладки "События" - "Прочие".

Что-то мешает работе сайта...

Сайт izi-invest.ru является полностью бесплатным. Монетизация сайта осуществлена показом рекламы. Реклама начинает показываться пользователям через 2 недели после регистрации.
Если у пользователя включен блокировщик рекламы, работа сайта блокируется.
Пользователям предоставлен выбор: либо смотреть рекламные банеры и пользоваться сайтом бесплатно, либо отключить рекламу за деньги


Известные проблемы

Сюда напишу известные мне проблемы при распознавание отчётов брокеров. Эти проблемы на данный момент можно решить ручным редактированием сделок

Сбербанк - Quik

  • Дивиденды и купоны распознаются с типом input (Ввод ДС), а должны распознаваться как dohod (Дивиденды и купоны).
  • Погашения облигаций распознаются с типом input (Ввод ДС), а должны распознаваться как amort (Амортизация).
  • Выдаются не все операции, связанные с налогами.
Для исправления этих ошибок, нужно вручную редактировать сделки из таблицы сделок
С недавнего времени отчёты, которые можно скачать в Сбербанк-онлайн в xlsx формате стали качественнее чем отчёты из Сбербанк-Quik. Рекомендую использовать отчёты из Сбербанк-Онлайн.

Сбербанк - Онлайн

  • Как выяснилось, не по всем бумагам Сбербанк выдаёт корректный тикер в колонке "Код бумаги" в отчётах. Это касается некоторых облигаций по которым вместо тикера он пишет просто название, типа РосселхБ11^.
  • Эту ошибку можно исправить вручную, отредактировав отчёт брокера, заменив названия облигаций на их тикер или ISIN код. После этого отчёт можно импортировать.


Инструкции по импорту сделок

  • Альфа банк
  • Промсвязьбанк
  • Атон
  • КИТ Финанс
  • Ньютон Инвестиции
  • Уралсиб
  • Газпромбанк
  • Азиатско-Тихоокеанский Банк
  • Фридом Финанс
  • Совкомбанк
  • АЛОР Брокер
  • ITI Capital
  • Saxo Bank
  • РоссельхозБанк
  • Cap Trader
  • Intelinvest
  • BlackTerminal
  • Wealth Adviser
  • DriveWealth
Нет инструкции по Вашему брокеру? Напишите свою инструкцию, сделайте скриншоты и пришлите на почту kostarev.valeriy@gmail.com и я добавлю её сюда.

Инструкции по этому брокеру пока нет. Напишите свою инструкцию, сделайте скриншоты и пришлите на почту kostarev.valeriy@gmail.com и я добавлю её сюда.


Перенос портфелей между аккаунтами

Для переноса портфелей на новый аккаунт, необходимо авторизироваться с нового аккаунта и иметь доступ к электронной почте старого аккаунта.
После авторизации через новый аккаунт, перейдите на страницу профиля https://izi-invest.ru/user и перенесите портфели через специальную форму.
Переносятся все портфели со всеми настройками, а так же оплаченный безрекламный период при его наличии.


Перевод бумаг между портфелями

Перевод бумаг из одного портфеля в другой можно выполнить вручную или в автоматическом режиме. Для ручного перевода необходимо проделать следующие действия:
  1. Добавление сделок "Вывод бумаг" в портфель из которого бумаги переносятся
  2. Добавление сделок "Ввод бумаг" в портфель в который бумаги переносятся
  3. Добавление информации о датах и ценах покупки бумаг в портфеле, в который переносятся бумаги. Делается это на вкладке "События"- "Прочие"

Так же можно воспользоваться специальным инструментом для переноса бумаг на странице https://izi-invest.ru/perenos
После переноса стоит проверить правильность данных о датах и ценах покупки бумаг, они должны отобразиться на вкладке "События"- "Прочие"
secid_hit



Онлайн: 2

Об обнаруженных ошибках сообщайте мне на почту kostarev.valeriy@gmail.com, не забудьте прислать ссылку на портфель в котором проявилась проблема
На многие вопросы вам ответят другие пользователи в Телеграмм чате https://t.me/izinv
Политика конфиденциальности        Разработчикам!